本年5月26日，四川省广元市剑阁县的一名养鸡专业户向内地的某金融机构提出了提前还款申请。然而在随后的考核中，金融机构事恋职员发明这笔用于还贷的资金来历很是可疑，触发了反洗钱监测模子预警。按照此线索，警方破获了一路特大的制毒案件。  

　　“养鸡场业主于2014年7月28日向我们申请了为期3年总额10万元的贷款。业主本年5月份提出提前还贷申请时，间隔该笔贷款到期尚有1年零两个月。在此之前，业主因策划题目，一向未偿还应偿付的本金，只是按月偿还利钱。并且5月并不是鸡出栏的季候，10万元的资金来历很是可疑，于是我们对其睁开客户尽职观测。”该金融机构事恋职员先容。  

　　在尽职观测中，比较人行成都分行的“四川省禁毒反洗钱金融谍报工程”,该金融机构发明三大疑点。  

　　第一是资金来历可疑。偿还贷款的10万元资金属于养鸡场业主出租其部门养鸡场办法所收取的租金，租期一年，从本年4月份开始。但其租金一次性付出，且高于周边正常行情4倍以上，同时租金也超出了该养鸡场正常策齐全年的收入所得。 

　　第二是客户举动可疑。在对该养鸡场实地查察进程中，租用养鸡场职员不应承外人进入养鸡场查察，并在养鸡场周围加固栅栏铁门，还豢养了多只狼狗。  

　　“第三也是最重要的一点是业主和租用人身份高度契合人民银行广元市中心支行涉毒资金监测模子辨认点。鉴于以上可疑环境，我们高度警醒，并于6月3日向人行广元市中心支行陈诉了该谍报。”该金融机构事恋职员暗示。  

　　人行广元市中心支行接到谍报后，当即组织反洗钱专职职员开展接头、说明和甄别，敏捷认定该谍报切合制毒犯法资金监测辨认特性，涉嫌制毒的也许性较大。鉴于环境紧张，人行广元市中心支行敏捷作出抉择，督促指导剑阁县某金融机构将环境陈诉了内地公安构造。 

　　6月3日至6日，剑阁公安构造综合四川省禁毒总队移交福建龙岩警方的线索，当真研判后，于6月8日在剑阁先盐店镇乐成端掉制毒窝点。同日，成都警方在成都抓获制毒职员两名。  

　　制止今朝，全案共抓获犯法怀疑人13人，缉获制毒半制品麻黄素疑似物300余公斤，扣押溴代苯丙酮3吨，查获易制毒化学品二甲苯、氨水、盐酸等辅料50吨。  

　　据剑阁县公安局认真人先容，犯法分子选址在养鸡场，是由于鸡场合处位置山高林密，住民较少，四面又有河畅通过，可以排放制毒污水。另外，养鸡场的味道大、一样平常人不肯靠近，同时还可以袒护化学用品的非凡气息。  

　　“从犯法分子4月8日租用园地制毒到警方破获制毒案件只用了两个月时刻，这个中人行广元市中心支行和金融机构施展了重要浸染。”人行广元市中心支行认真人在接管本报记者采访时暗示。  

　　据该认真人先容，人行广元市中心支行一向以来高度重视反洗钱事变，创立了反洗钱事变率领小组，设立了专门的反洗钱部分，并配备得力职员。同时，人行广元市中心支行拟定了《广元市涉毒资金监测模子》，下发全辖金融机构。另外，人行广元市中心支行一连开展反洗钱宣传培训，加强了金融机构一线员工和宽大人民群众的反洗钱意识，进步了辖区人民银行、金融机构反洗钱步队的营业素质。  

　　“打掉犯法团伙资金链是侦破贩毒制毒案件的重要一环。今朝，全部怀疑人的相干资金账户都已被冻结、查封。”剑阁县公安局认真人暗示。  

　　广元市公安局禁毒缉毒相干认真人在采访中对记者暗示，广元市公安构造对人民银行反洗钱事变很是支持，对付人民银行和金融机构陈诉的金融谍报线索很是重视，“我们成立了精采的雷同协作机制，互通谍报，并开通结案件协查‘绿色通道’，为涉毒案件实时提供账户、买卖营业明细的查询，亲近协作是使案件可以或许敏捷备案和侦破的重要缘故起因。”