银行是经营货币的特殊行业，在国家经济发展中发挥着“血液”的作用。银行案件的发生，直接影响到银行的声誉和形象，进而带来系统性风险。严重时带来区域性金融风险，甚至影响社会稳定。就银行从业者个人来说，案件的发生往往导致从业者的妻离子散甚至铛铛入狱，给个人和家庭造成难以挽回的伤害。

　　多年来随着银行的不断快速发展，各种新事物不断涌现。银行案件防范形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习案件风险、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务稳健经营发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对案件防控知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和案件防控的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。

　　银行形成案件的原因是多方面的。根据《案件警示教育典型案例分析》，经过对这些案件发案原因和过程的分析，我认为银行内控机构的漏洞和内部员工道德风险是导致案件频发的关键因素。        以90后会计因网络赌博挪用银行款项案为例，案例分析中指出，王某曾于毕业就职后变非法挪用银行资金59万元用于网络赌博，应属于“重点排查对象”，但所在银行对其失之于宽，排查流于形式，扔让其从事临柜业务并担任会计主管这一重点岗位导致其违规行为有条件持续发生且变本加厉。同时，银行现金管理是有严格规定，会计人员禁止办理临柜业务，而王某仍多次办理空存业务，银行居然没有发现，这又是什么原因呢？这无疑暴露出银行内部控制监督体系不健全的问题。既有个人的原因，也有银行规章制度不落实的原因，更有领导责任心不强、管理严重失职的原因。所以对于银行案件，除了作案人员要受到法律的惩罚之外，银行内部的管理人员也负有不可推卸的责任。 许多银行案件表明，作案人员都直接或间接的跟银行内部员工有关，有的是内部会计人员直接作案，有的是协助外人作案，这暴露出我国银行内部人员的道德存在一定的风险，这必须引起我们高度的重视，并采取一些相应的措施。       加强案件警示教育，以案促改，达到健全内控合规管理的目的，从而实现银行效益的最大化。须严格执行审慎经营原则。防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习。有针对性地进行案件警示教育活动，不断增强依法合规经营的意识。利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种违规行为的发生。

　　通讯员：平利农商银行城关支行 覃杰